Evaluación de los riesgos del mercado

Es fácil, dadas las fluctuaciones aparentemente interminables del mercado de valores, olvidar que las acciones han sido una certeza a largo plazo a lo largo de la historia del mercado. Sin embargo, incluso en mercados peligrosos, invertir no es el día del juicio final como algunos lo perciben, siempre que haga su debida diligencia.

Para estar preparado para los riesgos del mercado de valores, debe comprender cuáles son esos riesgos. El riesgo de inflación ocurre cuando el retorno de la inversión, o ROI, no supera la tasa de inflación. El riesgo de liquidez ocurre cuando está atrapado en una inversión que no puede vender. Estos riesgos hacen que las acciones sean una parte vital de cualquier cartera diversificada.

Dicho esto, la diversificación no resolverá los problemas por sí sola, ni lo hará insensible a los trastornos del mercado. Sin embargo, contribuirá a la estabilidad en aguas agitadas, en caso de que tenga en cuenta algunos detalles relacionados.

Es parte de la naturaleza humana intentar tomar decisiones en el tiempo prediciendo tendencias. Lo hemos visto con los precios de la gasolina y los precios de la vivienda a lo largo de los años, pero ha sido una constante entre los inversores durante años. La simple realidad que muestra la historia es que mantener acciones durante un período más largo reduce significativamente el riesgo de un inversor. Confíe en la historia, no en su mejor suposición.

En esa misma línea, confíe, dentro de lo razonable, en aquellas empresas que históricamente han tenido un buen desempeño. Las grandes empresas son grandes por una razón: han resistido las tormentas y son las que marcan el paso, lo que significa que serán las primeras en cosechar los beneficios de un repunte. Si bien algunas grandes empresas públicas pueden fracasar, la estrategia general no lo hará.

Sin embargo, no confunda la confianza en los grandes nombres con la limitación de su cartera. Más bien, convierta esas acciones más seguras en un componente de una cartera diversa que incluya participaciones tanto nacionales como extranjeras, grandes y pequeñas, en todas las industrias.

Por supuesto, quizás la protección más importante es comprender el riesgo en sí. Por ejemplo, una acción que se vende por 60 veces sus ganancias por acción es mucho más arriesgada que una acción que se vende por 10 veces sus ganancias. ¿Por qué? Porque es mucho menos probable que el primero pueda mantener ese ritmo. El primero, con una acción de crecimiento, debe complementarse en su cartera con acciones de valor.

La mejor protección, aunque no infalible, si teme que se rechacen, es una orden de suspensión. Esta es una orden para comprar o vender un valor una vez que alcanza su precio designado. Entonces, si compra una acción a $ 20 la acción y llega a $ 40, puede establecer un límite en $ 30 para proteger sus ganancias de $ 10, aunque tenga en cuenta algunas advertencias. Las órdenes de mercado se toman en la orden recibida, por lo que aquellas que llegan antes que la suya pueden cambiar considerablemente el precio de ejecución de su orden. Aún así, una orden de detención, o la orden de detención de límite más segura, es la mejor protección que puede brindarse no solo contra la pérdida sino también contra el miedo a la pérdida.

 

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